ชาวญี่ปุนจ่ายภาษีเท่าไหร่?

หากมีสิ่งหนึ่งที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ในญี่ปุ่น — เช่นเดียวกับที่อื่นในโลก — ก็คือภาษี แต่แตกต่างจากประเทศอื่นๆ ภาษีของญี่ปุ่นถูกนำมาใช้ด้วยความแม่นยำเกือบจะเหมือนการผ่าตัด พวกเขามาจากทุกทิศทาง: จากเงินได้ของคุณ จากค่าใช้จ่ายของคุณ จากรถยนต์ของคุณ ไปจนถึงตู้เย็นที่คุณตัดสินใจทิ้ง

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงภาษีหลักทั้งหมดที่พลเมืองญี่ปุ่นต้องจ่าย ไม่มีการอ้อมค้อม: แต่ละประเภทของภาษี วิธีการทำงาน ค่าใช้จ่าย และเหตุผลที่มีอยู่

ภาษีเงินได้ — 所得税 (Shotokuzei)

ภาษีเงินได้ของญี่ปุ่นเป็นแบบก้าวหน้าและอยู่ระหว่าง 5% ถึง 45% ขึ้นอยู่กับมูลค่าที่ได้รับต่อปี โดยจะหักออกจากเงินเดือนของคนงานส่วนใหญ่และพิจารณาการหักภาษี เช่น ค่าเลี้ยงดูหรือค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ ทำให้การคำนวณเจ็บปวดน้อยลงสำหรับครอบครัวหรือผู้ที่มีค่าใช้จ่ายสูง

ชาวต่างชาติที่พำนักอยู่ก็ต้องจ่ายเช่นกัน แม้ว่าจะมีแหล่งรายได้อื่น และผู้ที่ทำงานอิสระหรือได้รับค่าเช่าต้องยื่นภาษีแยกต่างหากเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับ ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ภาษีเงินได้จะเป็นส่วนใหญ่ของภาษีสำหรับผู้ที่มีเงินเดือนสูง

ภาษีท้องถิ่น/จังหวัด — 住民税 (Jūminzei)

ภาษีนี้คิดเป็นประมาณ 10% ของรายได้ต่อปี คำนวณจากมูลค่าที่ได้รับในปีก่อนหน้า และใช้เพื่อเป็นทุนสำหรับโรงเรียน การเก็บขยะ และบริการในท้องถิ่น การชำระเงินมักจะไม่เป็นแบบอัตโนมัติ: รัฐบาลจะส่งใบเรียกเก็บเงิน โดยทั่วไปจะแบ่งจ่ายเป็นงวดตลอดทั้งปี

ผู้ที่ย้ายเมืองหรือมีการเพิ่มเงินเดือนจะรู้สึกถึงความแตกต่างในกระเป๋า เนื่องจากค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันมากในแต่ละจังหวัด การเพิกเฉยหรือล่าช้าในการชำระเงินไม่ใช่ความคิดที่ดี เนื่องจากเทศบาลมักจะเข้มงวดในการเรียกเก็บเงิน

ประกันสุขภาพ — 健康保険 (Kenkō Hoken)

ประกันสุขภาพในญี่ปุ่นเป็นภาคบังคับและคิดเป็นประมาณ 7% ถึง 10% ของเงินเดือนรายเดือน แบ่งระหว่างคนงานและบริษัท ข้อได้เปรียบหลักคือครอบคลุมค่าใช้จ่ายโรงพยาบาลและการปรึกษาทั้งหมดโดยเฉลี่ย 70% โดยเหลือ 30% เป็นค่าร่วมจ่ายของผู้ป่วย — กฎนี้ใช้ได้กับการปรึกษา การตรวจ และยา

แม้แต่ผู้ที่ว่างงานหรือเป็นอิสระก็ต้องจ่ายเงินสมทบเพื่อเข้าถึงระบบ กล่าวคือ เป็นค่าใช้จ่ายคงที่ แต่รับประกันการบริการที่รวดเร็ว มีประสิทธิภาพ และในราคาที่เข้าถึงได้มากกว่าระบบส่วนตัวทั้งหมด

ประกันบำนาญ — 年金保険 (Nenkin Hoken)

เป็นภาคบังคับเช่นกัน ประกันบำนาญจะอยู่ที่ประมาณ 18% ของเงินเดือน โดยแบ่งระหว่างบริษัทและคนงานอีกครั้ง ผู้ที่เป็นอิสระจะจ่ายค่าธรรมเนียมคงที่รายเดือน (ประมาณ ¥16,000) และการชำระเงินรับประกันการเข้าถึงเงินบำนาญ เงินบำนาญสำหรับผู้พิการ และผลประโยชน์สำหรับผู้ที่อยู่ในความอุปการะ

ชาวต่างชาติสามารถถอนเงินส่วนหนึ่งได้หากออกจากประเทศ ตราบใดที่ตรงตามข้อกำหนดขั้นต่ำในการจ่ายเงินสมทบ เป็นค่าใช้จ่ายรายเดือนที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่เป็นสิ่งที่ช่วยพยุงระบบประกันสังคมที่มีชื่อเสียงของญี่ปุ่น

ภาษีบริโภค — 消費税 (Shōhizei)

ภาษีบริโภคคือ 10% สำหรับการซื้อและบริการส่วนใหญ่ โดยมีข้อยกเว้นสำหรับอาหารพื้นฐานและเครื่องดื่มไม่มีแอลกอฮอล์ ซึ่งจ่าย 8% ภาษีนี้เป็นสิ่งที่ส่งผลต่อราคาสุดท้ายของผลิตภัณฑ์และแม้แต่ของนำเข้ามากที่สุด เนื่องจากจะบวกกับภาษีอื่นๆ

สถานประกอบการส่วนใหญ่แสดงราคาโดยไม่รวมภาษี ดังนั้นจึงเห็นค่าใช้จ่ายจริงได้เฉพาะในเวลาชำระเงินเท่านั้น เป็นส่วนสำคัญของรายได้ของประเทศและมีอยู่ในเกือบทุกการซื้อในชีวิตประจำวัน

ภาษีมรดก — 相続税 (Sōzokuzei)

มรดกในญี่ปุ่นถูกเก็บภาษีในอัตราที่อยู่ระหว่าง 10% ถึง 55% ขึ้นอยู่กับมูลค่าที่โอน มีการหักภาษีสำหรับญาติสายตรง แต่โดยทั่วไป ทรัพย์สินใดๆ ที่เกิน ¥30 ล้านจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่สำคัญ

เป็นเรื่องปกติที่ผู้รับมรดกจะต้องขายทรัพย์สินส่วนหนึ่งที่ได้รับเพื่อชำระภาษี โดยเฉพาะเมื่อเกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงในเมืองใหญ่

ภาษีของขวัญ — 贈与税 (Zōyozei)

ของขวัญที่มีมูลค่าสูง โดยเฉพาะเป็นเงินสดหรือทรัพย์สิน จะถูกเก็บภาษีระหว่าง 10% ถึง 55% จำนวนเล็กน้อยต่อปีระหว่างญาติอาจได้รับการยกเว้น แต่การโอนเงินที่ใหญ่กว่าจะถูกควบคุมอย่างเข้มงวด

เป้าหมายคือเพื่อหลีกเลี่ยงการส่งต่อความมั่งคั่งโดยไม่มีการควบคุมทางภาษี ทำให้การบริจาคเงินจำนวนมากต้องมีการวางแผนล่วงหน้า

ภาษีทรัพย์สิน — 固定資産税 (Kotei Shisanzei)

เก็บเป็นรายปี ค่าธรรมเนียมนี้คือ 1.4% ของมูลค่าตามทะเบียนของอสังหาริมทรัพย์และที่ดิน ค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาคและประเภทของทรัพย์สิน โดยส่งผลต่อทั้งที่อยู่อาศัยและอาคารพาณิชย์

ภาษีนี้เป็นหนึ่งในค่าใช้จ่ายหลักในการรักษาบ้านเป็นของตัวเองในญี่ปุ่น และใบเรียกเก็บเงินจะถูกส่งตรงโดยเทศบาล ไม่มีโอกาสหลีกหนี

ภาษีการได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์ — 不動産取得税 (Fudōsan Shutokuzei)

ภาษีนี้จ่ายเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือที่ดิน โดยมีอัตรา 3% สำหรับที่อยู่อาศัยและที่ดิน และสูงถึง 4% สำหรับอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ คำนวณจากมูลค่าตามทะเบียน ซึ่งไม่ตรงกับมูลค่าจริงของการทำธุรกรรมเสมอไป

เป็นค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่สำคัญซึ่งต้องรวมอยู่ในบัญชีสำหรับผู้ที่คิดจะลงทุนหรือพำนักอยู่ในญี่ปุ่นอย่างถาวร

ภาษีรถยนต์ — 自動車税 (Jidōsha-zei)

หากคุณมีรถยนต์ คุณจะต้องจ่าย 自動車税 (jidōsha-zei) ทุกปี ค่าใช้จ่ายขึ้นอยู่กับประเภทของยานพาหนะและขนาดเครื่องยนต์ อาจแตกต่างกันไประหว่าง ¥10,000 ถึง ¥50,000 รถยนต์ที่มีเครื่องยนต์ขนาดใหญ่หรือเก่ากว่าจะจ่ายมากกว่า

ภาษีนี้มักจะมาถึงในเดือนพฤษภาคมและต้องชำระเป็นเงินสด ยานพาหนะไฟฟ้าหรือไฮบริดอาจได้รับการยกเว้นทั้งหมดหรือบางส่วน ซึ่งเป็นการส่งเสริมให้มีการเปลี่ยนแปลงกองยานพาหนะ

ภาษีการได้มาซึ่งยานพาหนะ — 自動車取得税 (Jidōsha Shutokuzei)

ภาษีนี้จะถูกเรียกเก็บในขณะที่ซื้อรถยนต์ 自動車取得税 (jidōsha shutokuzei) จะพิจารณาราคารถยนต์และประสิทธิภาพการใช้พลังงาน รถยนต์ที่ปล่อยมลพิษมากจะจ่ายมากกว่า ในขณะที่รถยนต์ไฮบริดและไฟฟ้าอาจได้รับการยกเว้น

มีการปรับปรุงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาและตอนนี้ทำงานมากขึ้นเหมือนค่าธรรมเนียมสิ่งแวดล้อม แม้จะ如此 ก็ยังคงเป็นค่าใช้จ่ายที่สำคัญเมื่อซื้อรถยนต์ใหม่

กำไรจากทุน — 譲渡所得税 (Jōto Shotokuzei)

การขายอสังหาริมทรัพย์ หุ้น และสินทรัพย์อื่นๆ มีภาษี 20.315% สำหรับกำไรที่ได้รับ สำหรับอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย มีการหักภาษีที่สามารถลดภาษีได้ โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่พักอาศัยในทรัพย์สินเป็นเวลาหลายปี

นักลงทุนและผู้ที่ขายบ่อยต้องใส่ใจกับกฎ เนื่องจากอัตราจะแตกต่างกันไปตามประเภทและระยะเวลาการครอบครอง

ดอกเบี้ยและเงินปันผล — 配当所得税 (Haitō Shotokuzei)

ดอกเบี้ย เงินปันผล และรายได้ทางการเงินจะถูกเก็บภาษีที่ 20.315% โดยจะหักโดยสถาบันการเงินโดยตรง ภาษีนี้ใช้กับการลงทุนเกือบทุกประเภท รวมถึงชาวต่างชาติที่พำนักอยู่

ผู้ที่ได้รับมูลค่าสูงกว่าต้องยื่นใน การยื่นภาษีเงินได้ประจำปี เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาในอนาคต

เครื่องดื่มแอลกอฮอล์และยาสูบ — 酒税・たばこ税 (Shuzei / Tabakozei)

เครื่องดื่มแอลกอฮอล์และบุหรี่มีภาษีสูง ซึ่งแตกต่างกันไปตามผลิตภัณฑ์ เป้าหมายคือทั้งการจัดเก็บรายได้และส่งเสริมให้บริโภคเกินความจำเป็น

ราคาของผลิตภัณฑ์เหล่านี้ในญี่ปุ่นสูงเพียงเพราะค่าธรรมเนียมเหล่านี้ และมีการหารือเกี่ยวกับอัตราภาษีใหม่เป็นประจำเพื่อเสริมสร้างนโยบายด้านสาธารณสุข

การรีไซเคิลและการกำจัด — リサイクル料金 (Risaikuru Ryōkin)

การกำจัดอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และเครื่องใช้ไฟฟ้าขนาดใหญ่ต้องชำระค่ารีไซเคิล ซึ่งแตกต่างกันไปตามประเภทของรายการ ค่าใช้จ่ายต้องชำระก่อนการกำจัด โดยนัดหมายกับเทศบาลหรือร้านค้า

มาตรการนี้ช่วยให้การกำจัดเป็นระเบียบและส่งเสริมการรีไซเคิล ซึ่งเป็นประเด็นที่จริงจังในญี่ปุ่น

ภาษีนำเข้า — 関税 (Kanzei)

ภาษีนำเข้าต่ำ อยู่ที่ 0% ถึง 5% สำหรับผลิตภัณฑ์ส่วนใหญ่ สิ่งที่ทำให้การซื้อระหว่างประเทศมีราคาแพงคือภาษีบริโภค ซึ่งเพิ่ม 10% ให้กับมูลค่าทั้งหมด นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการบริหารที่อาจเกิดขึ้น

ผลิตภัณฑ์เฉพาะ เช่น รถยนต์หรือเครื่องดื่ม อาจมีอัตราภาษีพิเศษ แต่โดยทั่วไป ผลกระทบที่ใหญ่ที่สุดมาจาก Shōhizei

ชาวญี่ปุ่นจ่ายภาษีเท่าไหร่ต่อปี?

โดยรวมแล้ว คนงานญี่ปุ่นจ่ายภาษีและค่าธรรมเนียมภาคบังคับระหว่าง 25% ถึง 40% ของรายได้ต่อปี เป็นเงิน ¥1,000,000 ถึง ¥2,000,000 ต่อปีสำหรับผู้ที่มีรายได้ปานกลางและชีวิตในเมือง ค่าใช้จ่ายนี้รวมภาษีเงินได้ ภาษีท้องถิ่น ประกันสุขภาพ บำนาญ ภาษีบริโภค และค่าธรรมเนียมเล็กน้อย ซึ่งแตกต่างกันไปตามไลฟ์สไตล์ เมือง และทรัพย์สิน

ในท้ายที่สุด การใช้ชีวิตในญี่ปุ่นต้องให้ความสนใจกับการวางแผนทางการเงิน การเข้าใจภาษีแต่ละประเภทคือความลับเพื่อหลีกเลี่ยงความตกใจและใช้ประโยชน์จากโครงสร้างที่มีประสิทธิภาพที่ประเทศนำเสนอ